News

Freier Verkehr von Kapital und Liquidität

Lockerung von Regeln für paneuropäische Banken gefordert

Redaktion RiskNET06.09.2018, 13:31

Der Chefvolkswirt der Europäischen Zentralbank (EZB), Peter Praet, hat die Staaten des Euroraums aufgefordert, unnötige Hindernisse für grenzübergreifend tätige Banken zu beseitigen. Praet wies laut vorab verbreitetem Redetext in Wien darauf hin, dass der freie Verkehr von Kapital und Liquidität innerhalb grenzüberschreitend tätiger Bankengruppen immer noch vielfach durch nationale Regeln behindert werde. Unter anderem diese Einschränkungen sind es, die auch die Bildung großer, paneuropäischer Banken unattraktiv machen.

Auf folgende Punkte wies Praet hin:

  1. Die praktische Anwendung von Ausnahmeregeln für Liquiditätsübertragungen wird von einer Reihe nationaler Optionen und Wahlrechte behindert. Häufig haben diese Hindernisse mit einer regulatorischen Fragmentierung und einer Abschottung (ring-fencing) nationaler Märkte zu tun. Obwohl die Eigenkapitalrichtlinie CRR derartige Ausnahmeregelungen explizit erlaubt, hat die EZB bisher fast keine Anträge hierfür erhalten. Hauptgrund sind in vielen Ländern existierende Obergrenzen für Exponierungen innerhalb von Bankengruppen. Laut EZB sollen diese Regelungen weiter harmonisiert werden.
  2. Der Vorschlag, bei der Prüfung der CRR Ausnahmeregelungen für Kapitalübertragungen innerhalb der EU vorzusehen, wurde nicht weiterverfolgt. Laut Praet kann die EZB einerseits die dahinter stehenden Sorgen einiger nationaler Behörden um die Finanzstabilität verstehen. Andererseits könnten solche Bedenken durch zusätzliche Vorsichtsmaßnahmen und Übergangsregelungen im Zuge der Etablierung der Bankenunion beseitigt werden.
  3. Systemisch wichtige Großbanken (G-SIBs) sollten laut Praet mehr Spielraum bei der Erfüllung von gruppeninternen Liquiditätsanforderungen für den Abwickungsfall (internes Mrel) bekommen. Ausnahmeregeln für internes Mrel gebe es derzeit nur, wenn sich die abzuwickelnde Bank und ihre Tochter im gleichen Land befänden. Die EZB ist kaut Praet dafür, Ausnahmen auch grenzüberschreitend zuzulassen und anstelle tatsächlicher Liquidität nur Garantien vorzuhalten.

Europäische Bankenaufseher und Analysten betonen immer wieder die Notwendigkeit, Europas Bankensektor über grenzüberschreitende Fusionen zu konsolidieren. Dieser Idee stehen aber bestimmte regulatorische Hindernisse entgegen, von denen Praet einige in seiner Rede aufführte. 

[ Bildquelle: Adobe Stock ]


Kommentare zu diesem Beitrag

Keine Kommentare

Themenverwandte Artikel

Kolumne

BCM Kompass 2018

Herausforderungen im Business Continuity Management

Christof Born | Marc Daferner06.09.2018, 14:03

Der BCM Kompass 2018 stieß auch mit seiner 9. Auflage auf gewohnt breites Interesse bei den BCM Verantwortlichen aus 29 teilnehmenden Instituten. Das Teilnehmerfeld umfasst unter anderem sechs der...

Kolumne

Chancen- und Risikoanalyse

Das "neue Deutschland"

Martin W. Hüfner, Chief Economist, Assenagon Asset Management S.A.06.09.2018, 13:14

Normalerweise schätze ich die britische Wochenzeitung "Economist" für ihre klaren Analysen und für ihr gutes Gespür für Trends in Wirtschaft und Gesellschaft. Aber selbst gute Journalisten...

Kolumne

Künstliche Intelligenz

Deep Learning in der Cashflow-Modellierung

Daniel Klinge | Lars Holzgraefe [Sopra Steria Consulting]14.08.2018, 07:19

Für die Bewertung optionaler Komponenten in der Cashflow-Modellierung von Kreditgeschäften greifen Banken in der Praxis in der Regel auf zwei Methoden zurück: Entweder baut ein Institut Zahlungen,...

Kolumne

Frühwarnsysteme

"Vorwarnungen" für die Früherkennung von Risikotrends

Robert Brunnhuber MSc02.08.2018, 09:00

Im modernen Risikomanagement begegnet man in der Praxis gerne dem Argument, wonach Krisen ohne Vorwarnungen auftreten würden. Dies ist definitorisch fragwürdig, da Krisen sowohl geeignete Bedingungen...

Kolumne

Kreditrisikomanagement, Digitalisierung und Kostentransforma...

Ein Weg aus der strategischen Nullzins-Falle?

Markus Krall31.07.2018, 10:00

Der Versuch der Europäischen Zentralbank mit allen verfügbaren geldpolitischen Mitteln eine Reflationierung zu erzwingen hat erhebliche Auswirkungen auf die Kreditwirtschaft. Die bei null verflachte...