News

EBA kündigt Bankenstresstest für Ende Februar 2016 an

Compliance-Risiken im Stresstest berücksichtigt

Redaktion RiskNET06.11.2015, 05:57

Die europäische Bankaufsichtsbehörde EBA hat für Ende Februar 2016 einen neuen Stresstest angekündigt. In dem Test sollen 53 europäische Banken nachweisen, dass sie auch unter Annahme sehr ungünstiger wirtschaftlicher Rahmenbedigungen in der Lage sind, die ihnen vorgeschriebenen Eigenkapitalanforderungen zu erfüllen.

Erstmals wird in dem Stresstest 2016 auch das Risiko berücksichtigt, das sich aus möglichen Strafzahlungen für Fehlverhalten ergibt. In jüngster Zeit haben europäische Banken wegen milliardenschwerer Strafzahlungen mehrfach eine Erhöhung ihre Eigenkapitals aufschieben müssen. Berücksichtigt werden zudem Risiken aus der Vergabe von Fremdwährungskrediten.

Von den Banken, die für 70 Prozent der gesamten Aktiva des Bankensektors stehen, unterstehen 39 der Aufsicht des SSM, 19 kommen aus Deutschland. Der Test wird laut EBA auf höchster Konsoliderungsebene durchgeführt.

Bei dem Test müssen die Banken keine einheitlichen Mindestkapitalquote erreichen, sondern jeweils die für sie von der Aufsicht individuell festgelegten. Die Erkenntnisse des Tests sollen in die aktuelle Runde des sogenannten Supervisory Review and Evaluation Process (SREP) einfließen, in dem die Banken mit den Behörden ihre aktuelle und geplante Eigenkapitalausstattung besprechen. Die Ergebnisse der Tests sollen zu Beginn des dritten Quartals veröffentlicht werden.

Folgende Banken nehmen von deutscher Seite teil:

  • Deutsche Bank AG
  • Commerzbank AG
  • DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
  • Landesbank Baden-Württemberg
  • Bayerische Landesbank
  • Norddeutsche Landesbank Girozentrale
  • Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale
  • NRW.Bank
  • Volkswagen Financial Services AG
  • DekaBank Deutsche Girozentrale

Den Stresstest für Banken, die nicht zu den ausgewählten 39 vom SSM beaufsichtigten Instituten gehören, will die Europäische Zentralbank (EZB) durchführen.

Der SSM ist bei der EZB angesiedelt und für die Banken der Eurozone zuständig, wobei für die Beaufsichtigung kleinerer Banken weiterhin die nationalen Aufsichtbehörden zuständig sind. Die EBA ist die europäische Fachaufsicht der europäischen Bankaufsichtsbehörden. Sie setzt ihrerseits die vom Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht global festgelegten Standards der Bankenaufsicht um.

[ Bildquelle: © Tom - Fotolia.com ]


Kommentare zu diesem Beitrag

Redaktion RiskNET/06.11.2015 06:08
+++ Deutsche Bank zahlt 258 Mio USD für Verstoß gegen US-Sanktionen +++

Die Deutsche Bank hat sich am 4. November 2015 bereit erklärt, wegen der Missachtung von US-Handelssanktionen gegen den Iran, Libyen, Syrien und andere Länder 258 Millionen US-Dollar zu zahlen. Wie die New Yorker Finanzaufsicht DFS mitteilte, wird sie den deutschen Konzern mit einer Strafe von 200 Millionen Dollar belegen. Zudem müsse die Bank sechs Mitarbeiter entlassen, die mutmaßlich an den Transaktionen beteiligt waren. Darüber hinaus zahlt die Deutsche Bank 58 Millionen Dollar an die US-Notenbank, um ähnliche Vorwürfe beizulegen.

Die DFS erklärte, die Bankmitarbeiter hätten "nicht transparente Methoden und Praktiken genutzt", um Zahlungen von in Summe mehr als 10,8 Milliarden Dollar abzuwickeln, die unter anderem an Finanzinstitute im Iran, in Libyen, Syrien, Myanmar und dem Sudan gingen - Länder, gegen die die USA Wirtschaftssanktionen verhängt hatten. Zu den Verstößen sei es in den Jahren 1999 bis 2006 gekommen, teilte die Behörde mit.

"Wir freuen uns, dass wir mit dem New York Department of Financial Services (DFS) und der Federal Reserve zu einer Einigung gekommen sind", sagte eine Deutsche-Bank-Sprecherin. Die Verstöße lägen schon mehrere Jahre zurück und seitdem seien alle Geschäftsbeziehungen mit Parteien aus den betroffenen Ländern beendet worden.

Eine damit zusammenhängende strafrechtliche Ermittlung der New Yorker Bundesanwaltschaft und des Staatsanwalts von Manhattan dauere an, sagte eine mit der Sache vertraute Person.

Die Einigung vom Mittwoch ist die jüngste im Zuge des Vorgehens der US-Behörden gegen Banken mit Hauptsitz in Europa, die mutmaßlich mit Ländern unter US-Sanktionen Geschäfte gemacht haben sollen.

Themenverwandte Artikel

Interview

Smarte Maschinen: Diener oder Dämonen?

Wie Künstliche Intelligenz unser Leben verändert ...

Redaktion RiskNET10.12.2018, 20:23

Ulrich Eberl, Zukunftsforscher und Buchautor, reiste in seiner Keynote "Smarte Maschinen – neue Sicherheitsanforderungen im Zeitalter der Künstlichen Intelligenz" auf dem RiskNET Summit...

Studie

Klima-Risiko-Index

Risiken zukünftiger klimabedingter Schäden

Redaktion RiskNET05.12.2018, 07:53

Mit mehr als 11.500 Todesopfern und über 375 Milliarden US-Dollar (in Kaufkraftparitäten) Schäden geht das Jahr 2017 als das bisher verheerendste Extremwetterjahr weltweit in die jüngere Geschichte...

Kolumne

Neue Slogans oder ein Gebot der Stunde?

Robuste Energiesysteme und resiliente Menschen

Herbert Saurugg19.11.2018, 17:07

In den vergangenen Jahrzehnten hat die technische Vernetzung rasant zugenommen. Ermöglicht wurde diese durch eine zunehmend leistungsfähigere Informations- und Kommunikationstechnik (IKT). Kaum ein...

Interview

Emotionalität und Risiko

Wege zu einem intelligenten Risikomanagement

Redaktion RiskNET12.11.2018, 17:15

So ziemlich jede unternehmerische Entscheidung basiert auf einem Abwägen von Chancen und Risiken. Allerdings tendiert unser Gehirn dazu, Sinneseindrücke und Informationen möglichst einfach und...

Kolumne

Reputations-Risikomanagement

Die größten Risiken für Marken

Wolfgang Schiller [Redaktion RiskNET]07.11.2018, 07:51

Marken als Vertrauenssysteme gewinnen und binden am effizientesten Kunden als die einzigen Wertschöpfungstreiber an das Unternehmen. Sie bieten eine attraktive Plattform für die Produkte des...