News

Krisenverursacher und Profiteure

Bankenkrise: Das Perpetuum Mobile der Berater

Redaktion RiskNET13.03.2013, 20:46

Seit dem Ausbruch der Finanzmarktkrise wurden zahlreiche Änderungen in der Bankenregulierung auf den Weg gebracht. Während unmittelbar nach dem Ausbruch noch großer Aktionismus herrschte, kamen die Verhandlungen über die Umsetzung des Reformpaket des Basler Ausschusses der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) für die bereits bestehende Bankenregulierung – besser bekannt als Basel III - in jüngerer Zeit nahezu zum Erliegen. Besonders die Deckelung der variablen Vergütung von Bankern sorgte unlängst für großen Wiederstand, nicht nur aus der Branche selbst, sondern auch von vorrangig englischen Politikern. Einhergehend mit der Vergütungsdiskussion kam die Meldung, dass die Stabilisierung des Bankenwesens zumindest in Deutschland den Banken und ihren Beratern bisher einen Geldregen beschert hat. So flossen im Zeitraum Oktober 2008 bis Dezember 2012 fast 100 Millionen Euro an Beratungshonoraren von der Bundesanstalt für Finanzmarktstabilisierung (FMSA) an Häuser wie die Deutsche Bank, Rothschild und Goldman Sachs. Das geht aus einer streng vertraulichen Liste aus dem Bundesfinanzministerium hervor. Ebenfalls auf der Empfängerliste: Wirtschaftsprüfer und Unternehmensberater wie KPMG oder Roland Berger sowie Top-Anwaltskanzleien mit bekannten Namen wie Freshfields Bruckhaus Deringer, Hengeler Mueller und White & Case. 

Eine kuriose oder besser perverse Situation: Damit profitierten zumindest teilweise dieselben Akteure, die zur Krise des Bankensystems beitrugen, anschließend von ihrer Bewältigung. Die Bundesanstalt für Finanzmarktstabilisierung führt die Geschäfte des Bankenrettungsfonds Soffin, der vor vier Jahren gegründet wurde. Banken, die durch die Finanzmarktkrise in Not gerieten, sollten mit Hilfe des Soffins aufgefangen werden. 

Nicht wenige Berater können sich noch gut an diese Zeit erinnern, in der Beratungsbudgets reichlich vorhanden waren und die Höhe der Tagessätze keine Rolle spielte. Es galt, so schnell wie möglich Strukturen mit Heerscharen von Beratern aus dem Boden zu stampfen und sich Expertise der internationalen Banker teuer zu erkaufen. So verwundert auch die Zahl von 100 Mio. EUR Beratungshonoraren nicht. Im Gegenteil, sie erscheint fast noch gering im Vergleich zu dem Ausgabenverhalten der SoFFin und ihrer Nachfolger. Auch heute wird in der Bundesanstalt für Finanzmarktstabilisierung (FMSA) und deren Teilgesellschaften überdurchschnittlich gut vergütet. Und hierbei geht es nicht um eine Neiddebatte über die Höhe von Gehältern und Honoraren. Fakt ist jedoch, dass es Steuergelder sind, die seit dem Jahr 2008 in dreistelliger Millionenhöhe für diese Vergütungen ausgegeben wurden. Somit besteht ein Anrecht der Öffentlichkeit auf Transparenz über deren Verwendung. 

Der Staat erweist sich immer wieder als glückloser Unternehmer, nicht nur bei großen Bauprojekten. Umso wichtiger erweist sich die Kontrolle der Ausgaben durch die Öffentlichkeit. Eine Offenlegung der Liste welche Beratungsgesellschaft wie viel Geld für welche Leistung von staatlichen Stellen für Bankenrettung und Beratung erhalten hat, wäre ein guter Anfang. Bei privaten Unternehmen und deren Ausgaben für Wirtschaftsprüfung ist das schon lange so üblich, daher wäre die öffentliche Hand umso stärker in der Pflicht es dem privaten Sektor gleich zu tun. Diese Transparenz dürfte jedoch weder den Lobbyisten in Berlin noch den engen persönlichen Verbindungen zwischen großen Rechtsanwaltskanzleien, Beratungsunternehmen, Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und Politikern willkommen sein. Es bleibt beim business as usual – streng vertraulich!

Neu ist das Thema nicht wirklich. Bereits der römische Politiker, Anwalt, Schriftsteller und Philosoph Marcus Tullius Cicero wusste vor rund 2100 Jahren: Die Arroganz der Behörden muss gemäßigt und kontrolliert werden.

 

 

[Bildquelle: © dkimages - Fotolia.com]



Kommentare zu diesem Beitrag

Martin/13.03.2013 21:07
Unglaubliche Geschichte ... was eine perverse Welt. Ich muss mich immer wieder wundern, wie schmerzunempflindlich der Steuerzahler ist. Wäre Zeit für ein (friedliche) Revolution ...
svenja/14.03.2013 07:00
Basel III & Co sind die genialsten Jobmaschinen für Berater. Und das wird bei dem aktuellen Regulierungswahn auch so bleiben ...
RiskNET Redaktion/28.03.2013 06:05
+++ Bankenretter schrieben Millionen-Aufträge nicht öffentlich aus +++

Die finanziellen Hilfen für die deutschen Banken während der Finanzkrise hat Anwälten und Unternehmensberatern Einnahmen in Millionenhöhe beschert. Dadurch gerät die für die Auftragsvergabe zuständige Bundesanstalt für Finanzmarktstabilisierung (FMSA) nun in Erklärungsnot.

Nach einem Bericht des Handelsblatts aus Kreisen der FMSA wurden nahezu alle Beratungsleistungen, die sich von Oktober 2008 bis heute auf mehr als 100 Millionen Euro summieren, nicht öffentlich ausgeschrieben. „Rund 90 Prozent" der Verfahren seien "wegen Eilbedürftigkeit und aus Geheimhaltungsgründen" freihändig vergeben worden, heißt es dazu bei der FMSA.

Nach Informationen der Zeitung aus gut informierten Kreisen sollen jedoch einige der Honorare im zweistelligen Millionen-Euro-Bereich gelegen haben - und damit deutlich über dem ausschreibefreien Schwellenwert. Experten bezweifelten zudem, dass sich die FMSA bei der Auftragsvergabe in einer zeitlichen Zwangslage befunden habe.

Politiker wie der finanzpolitische Sprecher der Grünen-Bundestagsfraktion, Gerhard Schick, verlangen nun Aufklärung von der Behörde. "Öffentlichkeit und Steuerzahler haben ein Anrecht auf weitest mögliche Transparenz hinsichtlich der Bankstabilisierungen", sagte Schick. Er ist Mitglied im neunköpfigen Kontrollgremium der Bundesanstalt.

Themenverwandte Artikel

Interview

Garantenpflicht

Haftung eines Risikomanagers

Redaktion RiskNET16.07.2018, 19:30

Der Bundesgerichtshof (BGH) hat in seinem Urteil vom 17.07.2009 (Az 5 StR 394/08) einen Leiter einer Rechtsabteilung und Revision wegen Beihilfe zum Betrug durch Unterlassen zu einer Geldstrafe von...

Studie

Qualitative Evaluationsstudie

Risikomodellierung, Predictive Analytics und Big Data

Frank Romeike | Stefan Trummer19.06.2018, 08:07

Das Banken- und Versicherungsumfeld ist seit vielen Jahren im Umbruch. Dazu haben in nicht unerheblichem Maße die Aufsichtsbehörden und Standardsetter beigetragen. Wurden bis Mitte der 2000er...

Interview

Mundus vult decipi

Was tun mit Fake News?

Redaktion RiskNET06.06.2018, 14:24

Wahrheit oder Lüge? Wer kann das in unseren digitalen Zeiten noch beantworten? Umso wichtiger sind klare Parameter und ein methodisch sauberes Vorgehen, um Fake News zu enttarnen. Dafür plädiert...

Kolumne

Machine Learning-basierte Klassifikation von Marktphasen

Krisen frühzeitig identifizieren

Dimitrios Geromichalos [RiskDataScience]23.05.2018, 12:30

Wie in der Vergangenheit immer wieder beobachtet werden konnte, verhalten sich Märkte oftmals irrational und zeichnen sich – neben dem "Normal-Zustand" – durch Phasen im Krisen- und...

Kolumne

Geopolitik und Ökonomie

Über den Einfluss politischer Krisen

Martin W. Hüfner, Chief Economist, Assenagon Asset Management S.A.16.05.2018, 11:45

Mehr als sonst ist in den Börsenkommentaren in diesem Jahr nicht nur von ökonomischen Faktoren die Rede. Immer mehr Raum wird den politischen Krisenherden in der Welt eingeräumt. Da geht es um Iran...